银行新规来了 取款超5万不再需要登记
健康新闻 2025-11-30 08:49www.tongjingw.cn缓解痛经
随着金融行业的日益发展，中国、国家金融监督管理总局和中国证监会于11月28日联手公布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。这次更新在公众中引起了广泛关注，尤其是关于个人存取现金的相关调整。其中，原先备受瞩目的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定已被取消，而在实际操作中，这一调整与之前的征求意见稿保持一致。
这一新规定，摒弃了之前的一刀切询问方式，开始注重风险为本的差异化尽职调查。换句话说，金融机构不再对所有客户采取统一的询问方式，而是根据客户的风险状况来灵活决定需要了解的信息。
想象一下这样的场景：
张大爷每月准时到银行领取养老金，这是他固定的收入来源，也是他的生活支撑。对于这样的客户，银行只需进行基本的身份核实，无需过多询问资金用途。
而李阿姨在菜市场的生意兴隆，每天都有稳定的存款和取款。对于这类交易记录清晰、风险较低的客户，金融机构同样会采取简化的尽职调查流程。
对于那些账户交易异常、突然出现大量不明来源的资金的情况，比如大学生小王的账户突然收到多笔跨省转账并随后集中转出大额资金，银行必须加强警惕，启动强化调查程序，详细了解资金的来源和去向。
此次新规更加注重风险识别和管理，在确保金融安全的也力求避免对普通民众的正常金融活动造成不必要的干扰。正如老王所言，这项新规在“安全”与“便利”之间达到了良好的平衡。反工作的目的是防止不法分子利用金融系统从事非法活动，而不是对普通老百姓设置障碍。
在此，也提醒广大市民朋友，配合金融机构的尽职调查是每个公民的责任。只要你的资金往来合法、透明，新规的实施只会让你在办理金融业务时更�***吵换岣愦炊钔獾穆榉场Ｈ梦颐枪餐そ鹑谥刃颍π幸到】捣⒄埂�
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